¿qué fondos usar primero ira tradicional o roth ira?

RESPUESTA: No, no hay ningún renglón ni formulario impositivo que muestre explícitamente que estás tomando tus RMD. Solo tienes que declarar el importe de esas distribuciones como lo harías

con cualquier distribución de tu cuenta IRA o del plan de jubilación de tu empresa. Por lo general, estas distribuciones se declaran en el formulario 1040-SR (en las líneas 4a y 4b en el

caso de las distribuciones de cuentas IRA y en las líneas 5a y 5b en el caso de las distribuciones de los planes empresariales). Así que, obviamente, la siguiente pregunta es: "¿Cómo

sabrá el IRS si estás tomando tus RMD?". El IRS sabrá que estás sujeto a distribuciones mínimas obligatorias de tu cuenta IRA porque el banco, la compañía que administra el fondo u otra

institución financiera que tiene los fondos de tu IRA informará al IRS en el formulario 5498 (información de contribución de cuentas IRA) que estás sujeto a las distribuciones obligatorias

para el año. Por el contrario, la aplicación de una distribución mínima obligatoria del plan de jubilación de tu empresa no se reporta al IRS. Entretenimiento Paramount+ 10% de descuento en

cualquier plan de Paramount+ See more Entretenimiento offers > Recuerda también que cualquier parte de tus distribuciones obligatorias anuales que no se tomen están sujetas a una multa

draconiana del 50%. Sin embargo, el IRS generalmente renunciará a la multa por una causa razonable, como problemas médicos, muerte en la familia, error del asesor financiero u otros

problemas similares. Dicho esto, es tu responsabilidad calcular la cantidad de tus RMD anuales, aunque en el caso de las RMD de tu IRA, el banco, la compañía que administra el fondo u otra

institución financiera que tenga los fondos de tu IRA te lo notificará e incluso calculará las RMD por ti si se lo pides. Pero yo no confiaría en eso. En primer lugar, es posible que su

cálculo no sea correcto (y tú sigues siendo responsable de retirar la cantidad correcta en concepto de distribución mínima obligatoria). Además, es posible que tengas otros fondos IRA de los

que hayas retirado dinero, el cual podría formar parte del total de RMD de todas tus cuentas IRA. Lo mejor es calcular tú mismo el importe o hacerlo con la ayuda de un asesor financiero o

fiscal que conozca los saldos totales de todas tus cuentas IRA (incluidas las cuentas SIMPLE IRA o SEP IRA, si las tienes). Además, también podrías tener fondos en un plan de jubilación de

tu empresa, como un 401(k), que están sujetos a distribución mínima obligatoria. Las instituciones financieras que mantienen los fondos de tu cuenta IRA no proporcionarán la cantidad de

distribución mínima obligatoria que corresponde a los planes de tu empresa. No tienen acceso a esa información. Depende de ti saber la cantidad total de distribuciones mínimas obligatorias

que debes tomar de tus cuentas IRA o de otros planes de un empleador, y depende de ti retirar la cantidad correcta. La cantidad que retires simplemente se reportará en tu declaración de

impuestos como una distribución normal, no se mencionará específicamente en ninguna parte de los formularios impositivos que satisface tu requisito de distribución mínima obligatoria anual.