Обманывать банки теперь чревато

_АКБ «ИТ БАНК» ИНИЦИИРОВАЛ ВОЗБУЖДЕНИЕ ОЧЕРЕДНОГО УГОЛОВНОГО ДЕЛА НА ЧЕЛОВЕКА, КОТОРЫЙ ВОСПОЛЬЗОВАЛСЯ ЧУЖИМ ПАСПОРТОМ_ По информации «КВ», в середине декабря 2014 года полиция возбудила

уголовное дело по факту хищения денежных средств со счета умершего гражданина в ОАО АКБ «ИТ Банк». Неизвестный, предъявив паспорт покойного, снял все имеющиеся на счете деньги, закрыл его и

скрылся. Уголовное дело возбуждено по части 1 статьи 159 УК РФ (мошенничество). Как пояснили «КВ» в юридической службе АКБ «ИТ Банк», операционисты и кассиры при всем желании не смогли бы

предотвратить мошеннических действий. Внешне все выглядело нормально и не вызывало никаких подозрений. Клиент, пожелавший снять деньги со своего карточного счета, предъявил карту и паспорт.

Паспорт был в порядке, признаков подделки не имел. Проверка через сервис действующих паспортов ФМС России показала, что паспорт нормальный, действующий. Имелось и внешнее сходство клиента с

фотографией в главном документе. Да и сам клиент не вызывал никаких подозрений, вел себя вполне адекватно, не волновался, не суетился, от камер видеонаблюдения не прятался, подписи в

банковских документах ставил спокойно и уверенно. В итоге транзакция прошла, счет закрыли, и никто не обратил внимания на эту очередную стандартную операцию. А спустя три месяца в АКБ «ИТ

Банк» поступил запрос от нотариуса. Банк провел служебную проверку и выяснил, что тот самый клиент, который закрывал в феврале 2014 года свой карточный счет, сделать этого никак не мог,

поскольку скончался еще в январе 2013 года. Но при этом ни операционист, ни кассир не могли предотвратить хищение денег и помешать мошенничеству, поскольку действовали в полном соответствии

со своими инструкциями, и, самое главное, паспорт был в реестре действующих ФМС. Когда были подняты из архива изначальные документы на владельца карты и видеозаписи той самой операции по

закрытию карточного счета, то выяснилось, что между истинным клиентом банка (на тот момент покойным) и мошенником, который выдавал себя за клиента, имело место даже определенное портретное

сходство. С наследниками, дальними родственниками, которые предъявили судебное решение о признании своего права наследования, АКБ «ИТ Банк» рассчитался без возражений, после чего, как

пострадавшая сторона, направил в октябре 2014 года заявление и все материалы в правоохранительные органы с просьбой возбудить уголовное дело по факту хищения денежных средств.

Правоохранители отреагировали достаточно оперативно. Уголовное дело по статье 159 УК РФ (мошенничество) было открыто и принято к производству в середине  декабря 2014 года. В настоящее время

проводятся следственные действия, выясняется личность мошенника. Вполне возможно, что скоро в полицию обратятся и другие банки, поскольку от действий этого мошенника пострадал не только АКБ

«ИТ Банк», но и ряд федеральных банков, ущерб у которых, по информации «КВ», кратно больше. Были сделаны определенные выводы и в АКБ «ИТ Банк». Поскольку его работники, действовавшие в

рамках своих должностных инструкций, не смогли предотвратить мошеннических действий, то потребовалось, как пояснил «КВ» заместитель председателя правления ОАО АКБ «ИТ Банк» Дмитрий

ЗАДВОРНОВ, внести изменения в некоторые внутренние регламенты. _– Учитывая имеющиеся обстоятельства и внешнее сходство, можно было бы считать это происшествие форс-мажором. В такой ситуации

сложно было подстраховаться заранее, – _считает Дмитрий ЗАДВОРНОВ._– Тем не менее мы стали еще более тщательно проверять все паспорта, которые предъявляют клиенты._ Кстати, паспорт покойного

был исключен из базы действующих только после письменного обращения руководства АКБ «ИТ Банк» в ФМС России.