- Select a language for the TTS:
- Spanish Female
- Spanish Male
- Spanish Latin American Female
- Spanish Latin American Male
- Language selected: (auto detect) - ES
Play all audios:
2. COMPARA OPCIONES EN EL BUSCADOR DE PLANES DE MEDICARE Esta herramienta en el sitio web Medicare.gov facilita la comparación de todos los planes de tu área. Ingresa tu código postal, tus
medicamentos, dosis y farmacias preferidas para encontrar las primas, los deducibles y los costos de medicamento de cada plan. La variación en las primas mensuales podría ser grande. Por
ejemplo, los planes independientes de la Parte D van desde cero hasta $125.80 en Chicago; en Tampa son de cero a $167. Consulta los costos completos del 2025 para tu plan actual y sus
competidores en el Buscador de planes. Haz clic en COSTO MÁS BAJO DE MEDICAMENTO + PRIMA para ordenar los planes por los costos totales más bajos, que incluyen primas, deducibles y copagos.
See more Seguro offers > SI SOLO TOMAS UNOS POCOS MEDICAMENTOS DE BAJO COSTO, es posible que te interese una prima baja. No alcanzarás el límite porque la prima no está incluida en el
cálculo de $2,000. SI TIENES MEDICAMENTOS COSTOSOS, es posible que alcances el límite rápidamente, pero una prima baja aún debería ser un factor destacado en tu decisión. SI ESTÁS ENTRE LOS
DOS EXTREMOS, compara todos los costos y asegúrate de que tus medicamentos estén en la lista de medicamentos cubiertos de un plan. Si no, el cálculo del límite de $2,000 no los incluirá. Si
tomas Enbrel, un medicamento costoso para la artritis reumatoide, y vives en Chicago, espera que el plan de prima cero te cobre el deducible máximo de $590. Pero una vez que alcances el
límite de $2,000, no pagarás más por el resto del año. Si eliges un plan con una prima de $102, tus costos anuales totales serán más de $1,200 encima del límite. Por otro lado, si eliges un
plan de $20.90 al mes que no cubre Enbrel, pagarías alrededor de $84,480 en primas y costos de medicamentos, según las estimaciones del buscador de planes. "Algunos beneficiarios
podrían enfrentarse a aumentos significativos en sus primas o que su plan sea terminado o cambiado a otro", dice Kevin Pierce, actuario consultor sénior para los consultores de Milliman
con sede en Seattle. "Otros beneficiarios podrían no ver ningún cambio en la prima o una reducción de la prima". Un análisis de KFF (en inglés) descubrió que en California, los
beneficiarios de 8 de los 16 planes nacionales de la Parte D ofrecidos en el 2024 verán sus primas aumentar en $35 si no cambian a un plan diferente en el 2025, mientras que los
beneficiarios de otros seis planes nacionales en el 2024 verán una reducción en las primas. Casi todos los planes de la Parte D independientes participaron en un programa voluntario en el
que los CMS ofrecieron a los patrocinadores del plan dinero adicional si aceptaban limitar los aumentos de las primas a $35 o menos para el 2025. El programa está programado para durar al
menos tres años.
