6 ocasiones en las que deberías actualizar tu testamento

Si bien muchas personas posponen y nunca llegan a redactar su última voluntad y testamento, esta es una tarea financiera que sabiamente decidiste abordar. Y simplemente por haber hecho tu

testamento, ya llevas ventaja. Según el Wills and Estate Planning Study (Estudio sobre testamentos y planificación testamentaria) de Caring.com del 2024, solo un tercio de las personas en el

país han escrito su testamento. La encuesta encontró que aproximadamente el 40% de los adultos del país han pospuesto esta tarea financiera crucial porque sienten que no tienen suficientes

activos para justificar la redacción de un testamento o la preparación de un plan patrimonial. Pero no basta con solo redactar tu testamento, dicen los expertos. Debes mantenerlo actualizado

y hacer cambios después de ciertos eventos para asegurarte de que tus activos se distribuyan conforme a tus deseos cuando fallezcas. Actualizar tu testamento también puede ayudar a evitar

futuras disputas familiares sobre la herencia. Hay varios momentos en tu vida cuando es prudente revisar tu testamento y posiblemente hacer cambios a los planes que has establecido. Estas

son seis ocasiones en las que deberías considerar actualizar tu testamento, según abogados de planificación patrimonial y asesores financieros. Ten en cuenta que cada vez que hagas un cambio

a tu testamento, la revisión debe hacerse siguiendo los mismos procedimientos que el documento original —como la presencia de testigos o la notarización según lo requiera tu jurisdicción

local— para garantizar la validez de la nueva versión. Vídeo: Cuándo debes considerar rehacer tu plan patrimonial (En inglés) 1. TU ESTADO CIVIL O FAMILIAR CAMBIA Si te casas o te divorcias,

tienes un hijo o atraviesas algún otro acontecimiento importante de la vida”, es importante revisar tu plan patrimonial para asegurarte de que un ser querido, como un nuevo cónyuge o un

hijo recién nacido, no quede inadvertidamente excluido de ese plan”, señala William Stafford, abogado de sucesiones y socio de Daniels & Tredennick PLLC en Houston. El planificador

financiero certificado Troy Young, fundador y presidente de Destiny Financial Group en Atlanta, está de acuerdo. “Sé de situaciones en las que un excónyuge, no siempre el más reciente, fue

el beneficiario de los bienes”, dice Young. “O el hijo biológico de una persona [no] recibió ninguna herencia porque su padre o madre no actualizó su testamento o plan patrimonial cuando se

volvió a casar”. 2. TU BENEFICIARIO ATRAVIESA UN CAMBIO IMPORTANTE EN SU VIDA No olvides también actualizar tu testamento —junto con los formularios de tus beneficiarios en las pólizas de

seguro y cuentas de jubilación— cuando el beneficiario que has designado experimenta un cambio importante en su propia vida. “Quizás se enferme o fallezca antes que tú”, explica David

Johnston, planificador financiero certificado, fundador y socio director de Amwell Ridge Wealth Management en Flemington, Nueva Jersey. “Tal vez desarrolle un problema de abuso de

sustancias, o no se capaz de hacer cumplir tus deseos a causa de su propia discapacidad”, agrega. Todas estas situaciones podrían justificar la actualización de tu testamento.