Consejos para lograr una jubilación feliz

7. NO TE DEJES ESTAFAR Las personas mayores pueden terminar económicamente devastadas por estafadores. "No tienes los años para recuperarte", dice Barry Korb, de Lighthouse

Financial Planning en Potomac, Maryland. Monitorea los informes de crédito y estate al tanto de cualquier actividad sospechosa. Solicita a las agencias de informe de crédito que se coloque

un congelamiento de seguridad en tu informe crediticio. Esto puede detener a los ladrones que intenten abrir líneas de crédito en tu nombre. Investiga la Red de Vigilancia contra el Fraude,

de AARP, e inscríbete para recibir alertas de vigilancia. 8. SIMPLIFICA TUS FINANZAS Si tienes múltiples cuentas de jubilación, consolídalas. Si no, es difícil determinar la distribución de

tus activos —cuánto tienes invertido en acciones, bonos y efectivo— o saber si las propiedades financieras coinciden, dice Rosa Kohler, de Key Private Bank en Tarrytown, Nueva York. Cuando

las consolides, asegura que no aumenten las tarifas. Podrías obtener tarifas más bajas —algunas empresas rebajan los cargos de las cuentas más grandes—. 9. LLEVA CUENTA DE TUS PENSIONES Si

piensas que podrías tener derecho a una pensión o cuenta 401(k) de un antiguo empleador, comunícate con el departamento de recursos humanos. Algunas veces los trabajadores no logran

encontrar a los antiguos empleadores si fueron adquiridos, se declararon en bancarrota o cerraron. La Pension Benefit Guaranty Corp. (PBGC, Corporación de Garantía de Beneficios de Pensión),

que asegura a las pensiones privadas, tiene unos $280 millones en pensiones no reclamadas que les pertenecen a 37,587 personas. Realiza una búsqueda en internet por pensiones no reclamadas

("unclaimed pensions" en inglés). Los asesores de la entidad federal Employee Benefits Security Administration (EBSA, Administración para la Seguridad de los Beneficios del

Trabajador —en inglés—) también pueden localizar las cuentas perdidas. 10. NO DEJES PASAR LA FECHA LÍMITE DE MEDICARE En general tienes un periodo de siete meses, comenzando tres meses antes

de cumplir tus 65 años, para inscribirte. Si no te inscribes, podrías tener que pagar multas por demora y aplazar tu cobertura —a no ser que estés cubierto después de cumplir tus 65 años

por el seguro de tu actual empleador o el empleador de tu cónyuge—. ¿Estás confundido? Lee _Medicare for Dummies_ (Medicare para principiantes) por Patricia Barry, de AARP, y utiliza nuestro

recurso de preguntas y respuestas sobre Medicare en internet.